- Legacy Plan คืออะไร?
Legacy Plan หรือ แผนมรดก เป็นกระบวนการวางแผนเพื่อส่งต่อทรัพย์สินและมรดกให้กับทายาทหรือบุคคลที่ต้องการในอนาคต โดยมีเป้าหมายหลักในการบริหารและจัดสรรทรัพย์สินให้เป็นไปตามเจตนารมณ์ของเจ้าของ เพื่อให้ทรัพย์สินถูกส่งต่อไปยังผู้รับอย่างเหมาะสม Legacy Plan จะเน้นการปกป้องและถ่ายทอดมรดกให้กับทายาทในระยะยาว สามารถใช้เป็นเครื่องมือทางกฎหมาย หรือการวางแผนทางการเงิน เพื่อให้มั่นใจว่าทรัพย์สินจะถูกใช้ตามวัตถุประสงค์ของเจ้าของ (eg.เพื่อการกุศล)
- Term Plan คืออะไร?
Term Plan หรือ ประกันชีวิตแบบชั่วระยะเวลา เป็นผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่ให้ความคุ้มครองเฉพาะช่วงเวลาหนึ่ง เช่น 10, 20 หรือ 30 ปี โดยหากผู้เอาประกันเสียชีวิตภายในระยะเวลาคุ้มครอง ผู้รับผลประโยชน์ จะได้รับเงินประกัน แต่หากอยู่ครบระยะเวลาคุ้มครองโดยไม่มีการเสียชีวิต กรมธรรม์จะหมดอายุโดยไม่มีการจ่ายเงินคืน
คุณสมบัติหลักของ Term Plan คือเป็นประกันชีวิตที่เบี้ยต่ำแต่ให้การคุ้มครองสูง คุ้มค่าหากใช้เพื่อปกป้องรายได้และความมั่นคงของครอบครัวในกรณีที่ผู้เอาประกันเสียชีวิตก่อนวัยอันควร รวมถึงชดเชยรายได้ให้แก่ตนเองกรณีทุพพลภาพและไม่สามารถทำงานเลี้ยงชีพได้
Term Plan จะไม่ได้เป็นการวางแผนมรดกโดยตรง แต่ช่วยป้องกันผลกระทบทางการเงินที่อาจเกิดขึ้น เหมาะสำหรับครอบครัวที่มี budget ไม่มากแต่ต้องการได้รับความคุ้มครองสูงที่สุด เพราะเบี้ยประกันจะถูกกว่าประกันชีวิตแบบตลอดชีพ
เลือกอย่างไรให้เหมาะสม ?
Legacy Insurance Plan เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการส่งต่อทรัพย์สินให้กับทายาทโดยไม่มีปัญหาด้านภาษีหรือข้อพิพาททางกฎหมาย นอกจากนี้ยังช่วยให้มั่นใจว่า ครอบครัวจะได้รับเงินก้อนที่แน่นอน และสามารถใช้จ่ายได้ทันที ต่างจากทรัพย์สินประเภทอื่นที่อาจใช้เวลานานในการโอนหรือแปลงเป็นเงินสด
หากคุณต้องการวางแผนมรดกและส่งต่อทรัพย์สิน ให้ทายาทอย่างมีระบบ Legacy Plan จึงเป็นทางเลือกที่เหมาะสม แต่หากคุณต้องการคุ้มครองครอบครัวจากผลกระทบทางการเงินหากเกิดเหตุไม่คาดฝัน Term Plan อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า
หากคุณต้องการวางแผนอนาคตสำหรับครอบครัวของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ Legacy Planing เป็นหนึ่งในเครื่องมือวางแผนการเงินที่ควรพิจารณาอย่างยิ่ง ติดต่อเข้ามาสอบถาม …Naber ยินดีให้คำปรึกษา (ไม่แน่ใจว่าควรใส่ไหม ถ้าไม่เอาออกก็ได้ค่ะ รบกวนคุณเจนดูให้หน่อยค่ะ)